|
家計診断・やりくり・節約・まさはしFP家計相談所トップページ > マネーコラム > ＦＰ相談業務
 ＦＰ相談業務
2009 年 6 月 30 日
「見直しませんか？家計のこと」
こんにちは。
家計デトックスアドバイザー
ファイナンシャル・プランナーの まさはし です。
今回のお話・・・。
ＦＰ相談業務。
昨日、ＦＰ業務を幅広く展開しておられる社長様と、
光栄にもお話させて頂く機会があり、
ＦＰ相談の価値は？の談義となりました。
ＦＰに限らず、相談に対価を支払う事がまだまだ定着していない世の中。
ＦＰ自身が生計を立てて業と成していくには・・・。
ＦＰ相談の付加価値であるはずの金融商品取扱が、
金融商品取扱者の代名詞＝ＦＰになりかねない現状、とお聞きし、
なるほど！するどいご指摘、と実感しました。
ＦＰ相談。例えば１時間5,000円頂いたとします。
お支払い頂くみなさまにとっては、安い買い物ではないですね。
お腹が一杯になるわけでもなく、何か物質が手に入るわけでもなく、
目に見えない、話をする、聴く、それで5,000円です。
視点を変えて、ＦＰ側にとってはいかがでしょうか。
みなさまのご質問にお応えするにあたり、
普段から、色々な研修に参加し、資料に目を通し、
時には、個別にお時間を頂いて調べたりもします。
日本ＦＰ協会の会員資格要件には、一定の受講時間が定められています。
また、私は保険実務も携わるので、
更に、コンプライアンス研修、商品研修、研修三昧の日々です。
お会いしている時間が１時間、
情報収集を含め延べ３時間であれば、時給1,700円弱、５時間であれば時給1,000円。
いかがでしょうか・・・。
ＦＰ資格を頂いたばかりの頃は、張り切り全開モード！！
自動車保険などの更新手続きのついでに、
頼まれてもいないライフプランの説明を始める!?など、
いわゆるおせっかい、自分勝手な親切を振りまいておりました。
今思い出すと、反省しきりです。
自分では、単なる保険販売に終わらず、
何かお役に立ちたい！（高い志のつもり？）そんな一心だったわけですが、
ところが、ある時期、気づきました。
「サービスとボランティアは違う。」
自分では、何かお役に立ちたい！と思っていますが、
必要としていない方にとっては、ただ時間の浪費。迷惑。押し売りしているだけの空論なんですね。
本当に反省しました。
今では、以前、ご興味、関心を持たれなかった方々から、何年も経ち、お声をかけて頂いたりするので、全く無駄な事では無かったと胸をなで下ろす事もありますが。
どうせ何処かで入るんだから、
あのまさはしのところで入るか・・・。といらっしゃった方に、
ライフプランがどうだの、保障がどうだの、
何だか鬱陶しいお話をしていたわけですね。
そうなのです。
スーパーで急いで夕飯の買い物を・・・と思っていらっしゃる方に、
栄養が、添加物が、バランスが、
なんて説明し出す風景だったわけですね。
一方、真剣に耳を傾けてお聴きになる方、
頼りにして下さる方にも、たくさん出会いました。
そんなクライアント様に対し、ある時期、
自分の時間を、もっと大切にしなくては・・・と深く強く思いました。
保険募集業から展開、スタートした事もあり、
保険契約に派生するライフプラン相談との境界を作る事に、
私はどう対応を変えていけばいいのか。
自分自身がとても苦労しました。
保険の設計書は、
誰でも！どこでも！無料で！いつでも！何回でも！もらえます。
そんな中、相談は有料！なんて通用するのか・・・と、
自分自身が疑心暗鬼でもありました。
そんな葛藤を続ける頃、
以前から交流があった方から、
「料金は、きちんと受け取って下さい。その代わり、私に本当に合った保険を教えて下さい。
まさはしさんだったら、本当の事を教えて下さると思って参りました。」
と、クライアント様から申し出を頂きました。
余計なおせっかいもたくさんしてきたけれども、
今からは、それがおせっかいではなく、
「必要」とされている方のために、尽力していこう！
そこで、お金＝感謝のしるし。
もし私の行動が、僭越ですが・・・感謝に値するとしたら、
有料である事が、お互いにとって自然です。
1990年、実家取引先の行員さんに薦められて始めた保険業。
20年近く経った今、色んな出来事を経て、
ＦＰ有料相談と展開して参りました。
|
